תוכנת ניהול אשראי לשליטת סיכונים בארגון
אוטומציה של חשיפה לאשראי, אכיפת מגבלות, והגנה על הכנסות לפני שהסיכון מתגבר.
מרכז ניהול אשראי בין חשבונות
תוכנת ניהול אשראי מבטיחה שכל מערכת יחסים מבוססת אשראי מנוטרת. פיקוח אשראי מובנה מאפשר לארגונים להקצות מגבלות, לעקוב אחרי חשיפה ולשלוט בסיכון פיננסי בין חשבונות לקוחות.
הקצאת מגבלות אשראי ללקוחות
הגדרת מגבלות אשראי לכל חשבון לקוח כך שהצוותים הפיננסיים שומרים על שליטה על כמות האשראי המורחבת בכל מערכת יחסים.
מעקב אחרי יתרותOutstanding
ניטור יתרות פתוחות וחשבוניות לא משולמות בזמן אמת כך שהחשיפה הפיננסית בין החשבונות תמיד נראית.
ניטור חשיפת חשבון
עקוב אחרי סך החשיפה לאשראי הקשורה לכל חשבון, ועזור לארגונים לנהל סיכון פיננסי באופן פרואקטיבי.
התראות אוטומטיות על מגבלות אשראי
סמן אוטומטית חריגות מגבלה והודע לצוותים הפיננסיים כאשר יתרות החשבון מתקרבות או חורגות מהמגבלות המאושרות.
אכיפת מדיניות ניהול מגבלות אשראי
מגבלות אשראי לא צריכות להסתמך על ניטור ידני. מדיניות אשראי מובנית מבטיחה שכל הרחבת אשראי עוקבת אחרי זרימות עבודה מאושרות וכללי ממשלה פיננסיים מוגדרים.
ספים לאישור
הגדר ספים לאישור שדורשים אישור פיננסי כאשר עסקאות חורגות מרמות האשראי המוגדרות.
התראות על חריגות מגבלה
הפעל התראות אוטומטיות כאשר יתרות החשבון מתקרבות או חורגות מהמגבלות המוקצות.
חסימת עסקאות
מנע עיבוד עסקאות חדשות כאשר חשבונות חורגים מספי סיכון או מפרים מדיניות אשראי.
הפניית אישור פיננסי
הפנה אוטומטית בקשות אשראי בסיכון גבוה לצוותים פיננסיים לבחינה ולזרימות עבודה מאושרות מובנות.
ניטור חשיפת אשראי בזמן אמת
ניהול חשיפת אשראי הוא קריטי ליציבות פיננסית. צוותים פיננסיים מקבלים תובנות בזמן אמת על ניצול אשראי, רמות סיכון לקוחות ומגמות חשיפה.
לוחות מחוונים לחשיפה בזמן אמת
עקוב אחרי סך החשיפה לאשראי בין לקוחות, מחלקות וגופים דרך לוחות מחוונים מרכזיים.
סגמנטציה של סיכון לקוחות
סגמן לקוחות לפי רמת סיכון אשראי כדי להעדיף ניטור ופיקוח פיננסי.
ניטור יתרות מזדקנות
ניטור יתרות פיגור דרך דוחות מזדקנים מובנים המזהים חשבונות שדורשים תשומת לב.
דוחות ניצול אשראי
נתח כיצד לקוחות מנצלים מגבלות אשראי שהוקצו וזיהוי חשבונות שמתקרבים לספי סיכון.
הפחתת תשלומים מאוחרים וחובות רעים
אשראי לא מנוהל מוביל לאובדן הכנסות. בקרות אשראי מובנות עוזרות לארגונים להפחית יתרות פיגור, לשפר התנהגות תשלום ולהגן על יציבות תזרימי המזומנים לטווח ארוך.
- זיהוי חשבונות בסיכון גבוה על סמך התנהגות תשלום ומגמות ניצול אשראי.
- ניטור יתרות פיגור דרך דוחות מזדקנים אוטומטיים ולוחות מחוונים פיננסיים.
- קישור מדיניות אשראי עם זרימות עבודה להזכרת תשלומים כדי לשפר את ביצועי הגבייה.
- התאמת מגבלות אשראי באופן דינמי על סמך היסטוריית תשלומים ומדדי סיכון פיננסיים.
תמיכה בפעולות מרובות מיקומים ויישויות
ארגונים עם בסיסי לקוחות מגוונים דורשים מדיניות אשראי גמישה ופיקוח מרכזי בין מיקומים, מחלקות ויישויות תפעוליות מרובות.
- כללי אשראי ספציפיים למחלקות
- הגדרות מגבלות אשראי מבוססות מיקום
- ניטור אשראי בין ישויות
- דיווח על חשיפה מאוחד
- אכיפת מדיניות אשראי בכל הארגון
- סגמנטציה של לקוחות לפי רמות
- ניטור סיכון בין מיקומים
- לוחות מחוונים פיננסיים מרכזיים
- ממשלת אשראי משותפת בין יחידות עסקיות
- ניהול מדיניות אשראי גמישה
בנוי ישירות לתוך Salesforce
מכיוון שהתוכנה פועלת באופן מקורי על Salesforce, בקרות האשראי מתחברות ישירות עם חשבונות לקוחות, נתוני חיוב ודיווח פיננסי.
מגבלות אשראי ברמת חשבון
מגבלות אשראי מתחברות ישירות לחשבונות Salesforce CRM כך שהחשיפה הפיננסית תמיד נראית בתוך רשומות הלקוחות.
עדכוני חשיפה בזמן אמת
נתוני חיוב וחשבוניות מעדכנים אוטומטית את לוחות המחוונים לחשיפה ומדדי ניצול אשראי.
אישורים מוכנים לבדיקה
כל אישור אשראי, חריגה והתאמת מדיניות מתועדים עם היסטוריה מלאה של בדיקות.
שקיפות פיננסית מאוחדת
צוותי מכירות, חיוב ופיננסים פועלים מאותו סביבה נתונים ללא מערכות ניטור אשראי חיצוניות.
אינטליגנציה סיכונית מונעת על ידי AI
ניטור חיזוי עוזר לארגונים לנהל באופן פרואקטיבי את חשיפת האשראי והתנהגות התשלום של הלקוחות.
אינטליגנציה סיכונית מונעת על ידי AI
אסטרטגיית ניהול האשראי שלך מתפתחת עם הנתונים שלך.
חיזוי סיכון אשראי
חיזוי סיכון אשראי פוטנציאלי באמצעות התנהגות תשלום היסטורית וסיגנלים של פעילות חשבון.
ניתוח התנהגות תשלום
זיהוי דפוסי תשלום יורדים וסיכוני אשראי מתעוררים בין תיקי לקוחות.
זיהוי עליות חשיפה
זיהוי עליות בלתי רגילות בניצול אשראי שעשויות להעיד על חוסר יציבות פיננסית או סיכון תפעולי.
המלצות חכמות על מגבלות אשראי
המלצת התאמות מגבלות אשראי באמצעות ניתוח חיזוי ופרופילים מתפתחים של סיכון לקוחות.