Phần mềm Quản lý Tín dụng cho Kiểm soát Rủi ro Doanh nghiệp
Tự động hóa rủi ro tín dụng, thực thi giới hạn và bảo vệ doanh thu trước khi rủi ro gia tăng.
Tập trung Quản lý Tín dụng trên Tất cả Tài khoản
Phần mềm quản lý tín dụng đảm bảo mọi mối quan hệ dựa trên tín dụng đều được theo dõi. Giám sát tín dụng có cấu trúc cho phép tổ chức phân bổ giới hạn, theo dõi rủi ro và kiểm soát rủi ro tài chính trên các tài khoản khách hàng.
Gán Giới hạn Tín dụng Khách hàng
Định nghĩa giới hạn tín dụng cho mỗi tài khoản khách hàng để đội ngũ tài chính duy trì kiểm soát về số tín dụng được cấp cho mỗi mối quan hệ.
Theo dõi Số dư Chưa thanh toán
Theo dõi số dư mở và hóa đơn chưa thanh toán theo thời gian thực để rủi ro tài chính trên các tài khoản luôn được hiển thị.
Giám sát Rủi ro Tài khoản
Theo dõi tổng rủi ro tín dụng liên quan đến mỗi tài khoản, giúp tổ chức quản lý rủi ro tài chính một cách chủ động.
Cảnh báo Giới hạn Tín dụng Tự động
Tự động đánh dấu các vi phạm giới hạn và thông báo cho đội ngũ tài chính khi số dư tài khoản gần đạt hoặc vượt quá ngưỡng đã được phê duyệt.
Thực thi Chính sách Quản lý Giới hạn Tín dụng
Giới hạn tín dụng không nên phụ thuộc vào việc theo dõi thủ công. Các chính sách tín dụng có cấu trúc đảm bảo mọi việc mở rộng tín dụng đều tuân theo quy trình phê duyệt và quy tắc quản trị tài chính đã được xác định.
Ngưỡng Phê duyệt
Cấu hình các ngưỡng phê duyệt yêu cầu sự ủy quyền của tài chính khi giao dịch vượt quá các mức tín dụng đã được xác định.
Cảnh báo Vi phạm Giới hạn
Kích hoạt cảnh báo tự động khi số dư tài khoản gần đạt hoặc vượt quá giới hạn tín dụng đã được phân bổ.
Chặn Giao dịch
Ngăn chặn các giao dịch mới được xử lý khi tài khoản vượt quá ngưỡng rủi ro hoặc vi phạm chính sách tín dụng.
Định tuyến Phê duyệt Tài chính
Tự động định tuyến các yêu cầu tín dụng rủi ro cao đến đội ngũ tài chính để xem xét và quy trình phê duyệt có cấu trúc.
Giám sát Rủi ro Tín dụng theo Thời gian Thực
Quản lý rủi ro tín dụng là rất quan trọng cho sự ổn định tài chính. Các đội ngũ tài chính có được cái nhìn theo thời gian thực về việc sử dụng tín dụng, mức độ rủi ro của khách hàng và xu hướng rủi ro.
Bảng điều khiển Rủi ro theo Thời gian Thực
Theo dõi tổng rủi ro tín dụng trên các khách hàng, phòng ban và thực thể thông qua các bảng điều khiển tập trung.
Phân đoạn Rủi ro Khách hàng
Phân đoạn khách hàng theo mức độ rủi ro tín dụng để ưu tiên giám sát và quản lý tài chính.
Theo dõi Số dư Quá hạn
Theo dõi số dư quá hạn thông qua các báo cáo tuổi có cấu trúc xác định các tài khoản cần được chú ý.
Báo cáo Sử dụng Tín dụng
Phân tích cách khách hàng sử dụng các giới hạn tín dụng đã được cấp và xác định các tài khoản gần đạt ngưỡng rủi ro.
Giảm thiểu Thanh toán Trễ và Nợ xấu
Tín dụng không được quản lý dẫn đến mất doanh thu. Các kiểm soát tín dụng có cấu trúc giúp tổ chức giảm số dư quá hạn, cải thiện hành vi thanh toán và bảo vệ sự ổn định dòng tiền lâu dài.
- Xác định các tài khoản rủi ro cao dựa trên hành vi thanh toán và xu hướng sử dụng tín dụng.
- Theo dõi số dư quá hạn thông qua các báo cáo tuổi tự động và bảng điều khiển tài chính.
- Liên kết các chính sách tín dụng với quy trình nhắc nhở thanh toán để cải thiện hiệu suất thu hồi.
- Điều chỉnh giới hạn tín dụng một cách linh hoạt dựa trên lịch sử thanh toán và các chỉ số rủi ro tài chính.
Hỗ trợ Hoạt động Đa địa điểm và Đa thực thể
Các tổ chức có cơ sở khách hàng đa dạng yêu cầu các chính sách tín dụng linh hoạt và giám sát tập trung trên nhiều địa điểm, phòng ban và thực thể hoạt động.
- Các Quy tắc Tín dụng theo Phòng ban
- Cấu hình Giới hạn Tín dụng theo Địa điểm
- Theo dõi Tín dụng Khách hàng giữa Các thực thể
- Báo cáo Rủi ro Tập trung
- Thực thi Chính sách Tín dụng Toàn doanh nghiệp
- Phân đoạn Khách hàng theo Cấp độ
- Giám sát Rủi ro Đa địa điểm
- Bảng điều khiển Rủi ro Tài chính Tập trung
- Quản lý Tín dụng Chia sẻ giữa Các Đơn vị Kinh doanh
- Quản lý Chính sách Tín dụng Linh hoạt
Xây dựng Trực tiếp vào Salesforce
Vì phần mềm hoạt động tích hợp trên Salesforce, các kiểm soát tín dụng kết nối trực tiếp với tài khoản khách hàng, dữ liệu thanh toán và báo cáo tài chính.
Giới hạn Tín dụng Cấp Tài khoản
Các giới hạn tín dụng kết nối trực tiếp với tài khoản CRM Salesforce để rủi ro tài chính luôn được hiển thị trong hồ sơ khách hàng.
Cập nhật Rủi ro theo Thời gian Thực
Dữ liệu thanh toán và hóa đơn tự động cập nhật bảng điều khiển rủi ro và các chỉ số sử dụng tín dụng.
Phê duyệt Sẵn sàng Kiểm toán
Mỗi phê duyệt tín dụng, điều chỉnh và chính sách đều được ghi lại với lịch sử kiểm toán đầy đủ.
Khả năng Hiển thị Tài chính Thống nhất
Các đội ngũ bán hàng, thanh toán và tài chính hoạt động từ cùng một môi trường dữ liệu mà không cần các hệ thống theo dõi tín dụng bên ngoài.
Trí tuệ Rủi ro Tăng cường AI
Giám sát dự đoán giúp các tổ chức quản lý rủi ro tín dụng và hành vi thanh toán của khách hàng một cách chủ động.
Trí tuệ Rủi ro Tín dụng Dựa trên AI
Chiến lược quản lý tín dụng của bạn phát triển cùng với dữ liệu của bạn.
Dự đoán Rủi ro Tín dụng
Dự đoán rủi ro tín dụng tiềm năng dựa trên hành vi thanh toán lịch sử và tín hiệu hoạt động tài khoản.
Phân tích Hành vi Thanh toán
Xác định các mẫu thanh toán giảm sút và rủi ro tín dụng mới nổi trong các danh mục khách hàng.
Phát hiện Đột biến Rủi ro
Phát hiện các đột biến sử dụng tín dụng bất thường có thể báo hiệu sự không ổn định tài chính hoặc rủi ro hoạt động.
Đề xuất Giới hạn Tín dụng Thông minh
Đề xuất điều chỉnh giới hạn tín dụng bằng cách sử dụng phân tích dự đoán và hồ sơ rủi ro khách hàng đang phát triển.